台積電10年市值翻5倍　投資0050ETF 7.5年本金翻倍　-港臺熱話

台積電10年市值翻5倍　投資0050ETF 7.5年本金翻倍　

jcatcj 11月 14,2023

第4季以來至11月13日，台灣50指數兩大權值股台積電(2330)上漲6.5%、聯發科(2454)上漲20.3%，帶動市值型ETF買氣與漲勢，元大台灣50(0050)規模重返3000億、有小0050之稱的元大臺灣ESG永續(00850)也創2019年掛牌以來規模新高，加上11月16日即將季配除息，吸引穩定買盤關注。

00850與受益人數98.7萬的0056、19.1萬人的00713可共同組成月配組合，且是少數「高含積量」的季配ETF，今年以來市場關注度顯著提升。元大投信指出，近年高股息ETF產品深受投資人青睞，不過年輕小資族存ETF第一哩路，更可以把握市值型ETF的成長潛力，並透過配息再投入的方式，積極參與長期複利效果。

以0050為例，截至2023年10月底，成立以來含息報酬率536.1%，換算年化報酬率約為9.7%，若單純從數學角度以此年化報酬率估算，約7.5年就能為投入本金翻倍，複利效果威力顯著。（年化報酬率以每年250個交易日計算，為估算值，投資人應留意歷史績效不代表未來績效，個人投資成果會因進場持有時間不同，而與0050長期表現有所差異。）

目前股價只有約0050四分之一的00850，是市場唯一「季配+永續+市值型」的台股ETF，以14項ESG評鑑篩選成分股後，透過市值加權方式決定權重，目前有44檔台灣50成分股入列該指數，同時有單一個股權重上限30%限制，至10月31日第一大成分股台積電權重為29.2%，在證交所定期定額排行榜前10名中「含積量」僅次於0050。

元大投信認為，景氣燈號轉黃藍燈顯示景氣已有復甦跡象，配合美國升息進入觀望期，對於台股表現均起正面效果，且統計近10年來台股各季度走勢，第4季平均漲幅4.5%為各季度最佳，平均上漲機率高達9成，若景氣燈號藍燈轉黃藍燈，接下來6個月、1年加權股價指數含息報酬率預估可達12.9%、25.3%。