壽險未實現損失史上最慘？ 壽險公會：不宜短線解讀引恐慌
壽險公會指出，今年以來壽險業淨值回升3791億，今年Q3由於Fed貨幣政策higher for longer之預期發酵，帶動美債利率上揚並引發金融市場振盪，故導致Q3壽險業整體金融資產未實現損失(含AC)擴大至5.6兆，惟實際影響財報之OCI及覆蓋法金融資產未實現損失為5750億。
儘管近期金融資產評價因短期市場因素受到衝擊，但截至Q3止，壽險業整體淨值(合併財報)為1兆9798億，仍較2022年底回升3791億，呈現改善情形，1~9月壽險業稅前損益為1747億，亦保持穩健獲利。
近期因美債利率走高而導致未實現損失擴大；惟短期市價變動不影響壽險業持有資產目的，亦未損及業者淨值及公司運營；再者，利率上揚，壽險業更有利於提高資金投配之收益率，提升長期穩定收益。
壽險公會表示， 雖近期壽險業債券部位因反映利率上揚而惡化，若未來接軌IFRS17後資產及負債倘全數皆依公允價值衡量下，利率上升對資產面評價之衝擊，可望由保險負債之影響所抵銷，利率波動對壽險業的影響將能更合理反映。
金融波動恆存，不宜以短期視角檢視壽險業者長期經營本質。近期金融行情顯著修復， 當前國內外經濟及金融局勢變化快速，波動風險為常態，如9~10月全球股債市陷入新一波調整，然截至11/15止，美債利率已回跌至到9月底水準，而美台股市不僅收復跌幅，指數點位甚至已高於Q2底，壽險業淨值進一步惡化風險降低。
壽險公會強調，不宜單憑短線金融波動解讀壽險業財務體質， 壽險業為長期性事業，經營本質是持續完善資產負債管理，特別是壽險業持有大量金融資產，財報本身即易受金融行情影響，過度放大或聚焦短線金融波動對金融資產評價或淨值之影響，進而評判壽險業者體質，恐產生誤導或不必要恐慌。
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