日盛投信分析，市場聚焦國際政經情勢，包括美國降息導致美元匯率走貶，與此同時，日本於2025年仍有持續升息至0.4%的可能，因此預計日圓升值帶動亞幣升值造成的震盪風險仍待留意。此外，美國總統大選(11月5日)選情持續變化且難以定論，惟此關係到利率、租稅、外交、能源及銀行監管等多項政策方向，預計美國政治不確定性也將是後續市場不確定所在。

為此，「日盛台灣優質多重資產基金」善用台灣企業發行的可轉債、特別股和高股息股票等優質收益資產，發揮追漲抗跌特質，以期在降息時擁有收益資產增值利多，卻不會遭遇美債所面臨的美元匯率貶值窘境，尤其10至11月市場仍有諸多不確定因素並存之際，將能展現低波動特質、為投資人穩固核心資產。

「日盛台灣優質多重資產基金」經理人李奇潭表示，該基金為主要以台灣的可轉債、特別股以及高股息ETF所構成，比重約為4：3：2，一般來說，台灣可轉債市場仍以初級市場交易為大宗，發行額度約為3分之2，一般散戶不易接觸，能透過該基金參與，同時更具有成本優勢。「日盛台灣優質多重資產基金」透過4C投資優勢，包括Chance（趨勢機會財）、CB Combo（可轉債組合）、Choice（優質再進化）、Champion（專業操盤手），替投資人打造亮眼收益表現。

李奇潭說明，台灣可轉債市場較少為投資人所知，比起國際市場上的債券商品，其實台灣的可轉債甚至是特別股，其標準差（年化波動率）都要低出許多，在年化報酬率的比較上，也不會輸給國際市場的債券商品。

除了掌握優質收益(High Income)資產配置之外，「日盛台灣優質多重資產基金」以高IQ策略，也就是先在選股、債、基金/ETF流程納入「高品質 (High Quality)」篩選標準，每檔持股、持債都需經過「有擔保之債券」、「TCRI≤6」、「長期信用評等≥BBB(twn)」，以及「投資等級、低波動、優質、優選、ESG、永續、低碳相關基金與ETF」，前面4個條件再加上「設定負面表列名單」，排除從事非法武器製造/買賣、色情、菸草製造、博弈業以及經主管機關依洗錢防制法、資恐防治法指定制裁之高風險公司…等多道嚴格篩選標準檢驗，為穩健型投資人帶來更好的把關。

再經過「高價值收益（Income）」篩選，包括企業營收獲利基本面優異、較佳的股債息收益價值、價格遭到低估的資本利得價值、具備低風險/低波動性質、參與初級市場提高收益等條件，最終優選出30～50檔標的。

日盛投信指出，第四季台灣可轉債受惠旺季行情、正迎來火熱發行，而部分被低估的次級市場標的也將擁有報復性回升機會，美國降息資金行情可期，搭配目前估值仍低、今明年台灣上市上櫃企業獲利均將有雙位數百分比成長，其長線投資價值更具吸引力。「日盛台灣優質多重資產基金」投資目標將追求與全球投資等級債券資產可比擬之風險水準下(即長期年化標準差約4~5%)，由日盛投信投資團隊隨市況主動配置、積極選股與選債，以期進一步優化每單位風險的報酬成果(即優化投資效率)，可望在全球降息趨勢中掌握佳機並脫穎而出。

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標題：市場走到高點低波動提供保護！　日盛台灣優質多重資產基金10/21開募

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