65歲以上長者買保單要錄音 保險業者哀怨說「造成銷售困難」
主管機管此舉雖是好意，不過執行上仍有些難處。比如某保險公司總經理說，要老人家一次錄完保單銷售流程不能中斷有點強人所難，有時候長輩需要上廁所，暫停之後需要重錄。
另一保險主管表示，錄影或錄音時間依人而定，要念完保單內容與須知至少需要20分鐘以上，主管機管又希望長輩是真的理解保單內容，又要口語化。多了一層錄音過程的確影響買氣，有些年紀較長覺得很麻煩，乾脆不買了。
金管會明令業務員不得對65歲以上客戶提供不適合的保單，應以錄音或錄影保留紀錄，年齡門檻自70歲調降至65歲。
保險高層則提出另一影響是風險分析問卷，明定風險屬性一年內不得更動，但有時業務員不清楚客戶一年內曾做過風險性評估屬性，推薦商品後才發現不符合投資屬性，也等於是做白工。
保戶填寫過風險分析問卷未滿一年不得再重新評估，是為了避免不同的銷售通路評估出不同風險，甚至有保戶隔天填寫風險屬性就不同。
鄭重聲明：本文版權歸原作者所有，轉載文章僅為傳播信息之目的，不構成任何投資建議，如有侵權行為，請第一時間聯絡我們修改或刪除，多謝。
標題：65歲以上長者買保單要錄音 保險業者哀怨說「造成銷售困難」
地址：https://www.twnewsletter.com/article/7621.html