凱基投信也將設計月月配ETF　惟對明年股息期望不宜過高-港臺熱話

凱基投信也將設計月月配ETF　惟對明年股息期望不宜過高

jcatcj 11月 28,2023

凱基投信提醒，明年對於台股ETF配息要降低期待，今年殖利率7~8%正常，企業獲利雖下降，但股價上揚，明年各家表現不一樣。凱基投信台股投資團隊主管施政廷表示，2023年台股大盤是激情的奔牛行情，2024年台股可能譜出慢牛走勢，股息期望不宜過高，高股息期待介於4.5%~8.25%，能繳出總報酬成長才是投資高股息的王道。

凱基投信7月升格成為開發金控全資持股的子公司，凱基投信董事長丁紹曾指出，美國的退休資產規模佔國民生產毛額 (GDP) 的比重來看，美國有135%，台灣僅有29%，其中台灣退休資產投資於本國股市的金額佔本國股市的比重只有3.6%，也遠低於美國的49%，台灣退休資產嚴重不足。

他指出，若以投資報酬4.1%估算，假設每月退休金需要6萬元，乘上25年等於準備1800萬元可以足夠錢滾錢。台股長線投資報酬不輸美股，他建議買台灣科技股，25%買高股息、10%指數型、5%自己喜歡的如AI、半導體、電動車；40%分布國際股票，其中全球美國科技股25%~30%，5%~10%生技，其他工業與銀行等5%，剩下20%布局債券。

截至10月底凱基投信股債ETF總資產規模佔境內基金的54%，規模排名第七。凱基投信新事業發展處主管穆正雍指出，近年台灣ETF成為國人最愛的投資標的之一，尤其是高股息ETF，已成為投資人用來存退休金的核心資產。過往投資人容易陷入一味追逐高殖利率，卻賠價差的投資痛點。布局高股息，必須同時兼顧股息表現和股價成長的投資策略。

升級進化的高股息ETF -- 凱基優選高股息30 (00915)，在國內發行的48檔股票指數型-國內投資(股票型)ETF中，不論短、中、長期報酬皆位於前四分之一。上次配息一半來自於資本利得，20%來自於股利收入，30%為平準金。