存金融股不如存金融債 長期平均報酬更甜
聚焦世界金融巨頭的國泰10Y+金融債(基金之配息來源可能為收益平準金)(00933B)成為本月盤面最熱焦點，日均成交量(2/1~2/20)高達13.5萬張，更在2/1改寫債券ETF史上最高成交量紀錄。受益人也不斷攀升，近一月(1/19~2/16)受益人暴增23.5%來到8.2萬人，成長幅度居債券ETF之冠，勇奪「人氣王」。
究竟金融債有何魅力，和台灣人最愛的金融股差異在哪？國泰10Y+金融債經理人鍾鬱婕表示，全台金融股民合計近850萬人，這些人偏向保守、穩健的投資風格，追求穩定配息收入。但實際觀察幾檔熱門金融股配息表現，殖利率起起伏伏，去年更顯著下滑，這對需要掌握現金流數字的退休族或存股族來說，是一大硬傷。
以Bloomberg數據分析，金融股近15年(2008/12~2023/12)平均殖利率為3.29%、年化波動度19.4%，而金融債平均殖利率則是4.3%、較金融股更高，年化波動度也僅11.6%，兩者相差近8%，長期而言金融債的投資效益較高，「存金融股不如存金融債」。
法人表示，市面上9檔金融債當中，00933B不僅是月月配息，讓每月現金流不間斷，更是唯一具備收益平準金，且採用15元發行價的金融債ETF。收益平準金能確保配息不被稀釋，維持穩健；15元發行價讓存股族更好入手，也難怪00933B會成為近期債券人氣王。加上聯準會今年必定啟動降息，金融債未來還有潛在的資本利得空間，建議金融存股族，此時不如先抓緊金融債，之後再存金融股也不遲。
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