機器人理財夯！富蘭克林GOE讓民眾FUN心退 攜手精誠資訊推金融創新
台灣永續金融與企業影響力協會理事長、同時也是退休基金協會前理事長王儷玲表示，「我在退休基金協會創立《好命退休聰明理財平台》即是呼應政府政策，透過產官學合作，用科技創新協助台灣民眾輕鬆做好退休理財，優化退休投r資效益；現在進一步成立永續金融與影響力投資學院的目的也是希望匯集企業領袖菁英，結合科技力和創新力，不只完善國人退休規劃與保障，還能導入永續思維，存退休金也能一起做永續，引導退休金投資永續，進而推動台灣永續金融創新發展，也實現普惠金融的目標。」
專責開發和執行目標優化引擎(GOE)等最佳數位產品的富蘭克林坦伯頓數位顧問暨財富管理集團亞洲和歐非中東地區資深副總裁Brit Blakeney，也透過即時連線，首次分享藉由GOE效益規劃退休金計畫的經驗。
Brit Blakeney指出，GOE是一套擁有專利所有權、基於目標的投資框架，旨在提供動態、個人化的投資組合，幫助客戶實現目標。有別於傳統上的目標日期基金或一成不變的資產配置策略，GOE會對投資組合表現、目標進展、資本市場前景、特定事件(例如注資或撤資等)有所反應，專業的顧問人員能據此協助投資人適應無可避免的情境與目標改變，是數位優先、以客戶為中心的模式。
目標優化引擎(GOE)大抵有三大特色，包括：個性化建議、新技術、個人化，透過結合人工智慧、機器學習與大數據處理等形式，為退休計劃建立模型投資組合，使投資人能夠獲得真正專屬個人的建議，而非單純以年紀的增長為依據，過程中也能更全面了解自身財務狀況，隨著時間推移靈活調整資產組合，最大限度地提高成功實現每個目標的可能性，彌合基於目標的財富管理理論與實踐之間的差距。
率先投入機器人理財的富蘭克林投顧表示，國民理財機器人做為退休投資的神隊友，具有「聰明退休」、「即時監控」、「理性判斷」及「輕鬆入手」四大優勢，定期定額五千元起或單筆三萬元起，就能展開累積退休金計畫，從量身訂作基金套餐，到退休前後理性依市況自動調整套餐內容，即使是自謙不會理財的民眾也能藉由金融科技的協助，愜意轉動退休金鑰，FUN心退。
富蘭克林投顧表示，超高齡化社會來臨，金融科技落實在協助退休理財規劃上更顯急迫，現階段正積極與富蘭克林坦伯頓集團合作開發專有的「目標優化引擎(GOE)」部署，讓投資人從早期投資到進入退休的各階段都能獲得妥適的退休資產管理服務。
精誠資訊副總經理吳文舜表示，「金融科技在退休金理財中扮演關鍵角色，精誠資訊與生態圈夥伴合作，在退休基金協會的《好命退休聰明理財平台》上建構智能化退休金試算工具《好命退休計算機》，串接整合各式理財工具以及投資資訊，以便利的方式讓民眾規劃退休藍圖，實踐金融科技落實在樂齡生活領域的應用。該工具也可串接金融行業自身的系統，作為其服務客戶的延伸。相信未來在更多生態圈夥伴加入後，將提供更為完整、豐富的理財資訊與投資建議，守護長輩們能安心享有穩定的退休生活。」
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